AFP認定研修（提案書の作成）

AFP認定研修（WEB）無事、合格しました。

WEBテストは何も対策せずに終わったのに、課題の提案書作成には、結構苦戦しました。
イマイチ正しい作成方法がよく分からないから、本も買ったし・・・。

（FP協会が作成している本なので、おそらく、どんな認定研修を受けていても、　
　参考になると思います。）

 

私が受けたWEB講座の課題は、提案前と提案後のキャッシュフロー表をエクセルで
作成する内容でした。頑張りすぎないようにしないと大変です・・・。

提案書の効率的な作成方法は・・・？

１．変動率勘案前のデータを取っておく

変動率を加算した後のデータしか保存していなければ、結局、提案後のキャッシュフロー表を
作成する際に、現在価値に割り戻したデータを再作成する羽目に・・・。

なんか嫌気が指すので、最初から分けて作成すると、少しは効率的に作業できるでしょう。

①　変動率勘案前　提案前　キャッシュフロー表　（手元控）
②　変動率勘案後　提案前　キャッシュフロー表　（提出用）
③　変動率勘案前　提案後　キャッシュフロー表　（手元控）
④　変動率勘案後　提案後　キャッシュフロー表　（提出用）

２．シンプルなプラン

シミュレーションした結果を、キャッシュフロー表に反映するかどうかは、任意です。
であるから、提案書では「例えばこんな運用もあるけど、今回の提案では、紹介のみに留めます。」というタテマエにして、複雑化せずにキャッシュフロー表に反映しないことがコツです。

要するに、黒字化せよ！という出題であれば、

①　専業主婦の嫁が働く　OR　旦那が定年後働く。
②　住宅ローンを繰上げ返済する。

面白味はありませんが、これだけで黒字化できるはずです。

その他の細かい提案を考えるのは、勉強にはなりますが、過剰な気がします。

それでも、8割以上の評価は貰えたので、私のやり方でOKだと思われます。

というわけで、無事AFPに認定されました。